Os bancos tendem a aparecer na lista dos maiores pagadores de dividendos no Brasil. Nos últimos cinco anos e meio, o setor financeiro (do qual faz parte) distribuiu R$ 286,88 bilhões em lucros aos acionistas, perdendo apenas para as petrolíferas, segundo levantamento da plataforma Meu Dividendo.
As quatro maiores instituições financeiras do país – Banco do Brasil (BBAS3), Bradesco (BBDC4), Itaú (ITUB4) e Santander (SANB11) – porém, registraram lucros diferentes, enfrentam cenários diferentes e possuem políticas próprias de dividendos, o que impacta o rendimento de dividendos (taxa de retorno com lucro) e quanto cada investidor deve receber.
Veja a expectativa de pagamento de rendimentos desses bancos e quanto R$ 10 mil rendimento em cada um deles.
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Rendimento de dividendos projetado para 24
Segundo Milton Rabelo, analista de investimentos da VG Research, o rendimento de dividendos projetada para 2024 do BB é 10,45%. Em seguida aparece Bradesco (7,55%), Itaú (7,5%) e Santander Brasil (6,25%).
Essa métrica é uma estimativa do retorno de uma ação apenas com o pagamento de rendimentos. Vale lembrar que só é válido se a empresa tiver lucro igual ou superior ao dos últimos 12 meses, e continuar com a mesma política de distribuição de dividendos.
Com base no indicador, e considerando um aporte de R$ 10 mil, o Banco do Brasil entregaria apenas um dividendo de pouco mais de R$ 1 mil, o maior valor entre as quatro empresas. Em seguida vem o Bradesco, com R$ 776,65; Itaú, com R$ 771,36; e Santander, com R$ 639,80.
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“No caso do Banco do Brasil, o fato de ser um banco estatal ajuda a manter um dividendo proporcionalmente maior, o que significa que ele negocia com múltiplos menores quando comparado aos pares privados”, disse Thiago Pedroso, responsável pela área de renda variável. área do Banco do Brasil. Critérios.
No caso do Itaú, além dos dividendos recorrentes, já foi sinalizado o pagamento de dividendos extraordinários no final do ano, disse Pedroso, devido ao Índice de Basileia (indicador que mostra a saúde de uma instituição financeira) estar em 144,50% e com o ROE a rondar os 21,5%, o que deixa margem para pagamentos adicionais.
Em relação ao Bradesco e ao Santander, disse ele, o último ciclo não foi muito positivo, principalmente pelo aumento da inadimplência. “Agora ambos estão em processo de reestruturação e os primeiros resultados começaram a aparecer no balanço do último trimestre.”
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Quanto rende R$ 10 mil em dividendos:
| Banco | Rendimento de dividendos projetado para 24* | Renda acima de R$ 10 mil** |
| Banco do Brasil (BBAS3) | 10,45% | R$ 1.086,67 |
| Bradesco (BBDC4) | 7,55% | R$ 776,65 |
| Itaú (ITUB4) | 7,5% | R$ 771,36 |
| Santander (SANB11) | 6,25% | R$ 639,80 |
Simulação realizada por Thiago Pedroso, responsável pela área de renda variável da Criteria; valor considera o reinvestimento de dividendos
Cenário e diversificação
Mônica Araújo, estrategista de renda variável da InvestSmart XP, disse que os bancos incumbentes têm um histórico de distribuição de dividendos e juros sobre capital próprio (JCP) mais agressivo do que a empresa média do Ibovespa, além de fazerem pagamentos mais frequentes ao longo do ano. ano, o que é um ponto relevante principalmente para investidores que necessitam de um fluxo de recursos mais bem distribuído
“De uma forma geral, consideramos que as perspectivas para 2024 são positivas para os bancos, que deverão continuar a apresentar crescimento da sua carteira de crédito, estabilidade dos índices de inadimplência, controle de custos e investimentos em automação, o que lhes proporcionaria potencial de crescimento nos próximos anos . anos”.
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Ela disse, no entanto, que a diversificação, tanto sectorial como dentro de cada sector, deve estar sempre em foco. Uma das sugestões, disse, é procurar um longo histórico de distribuição de lucros da instituição, excluir o ativo que entrega dividendos de forma extraordinária e, assim, focar naquele que apresenta uma distribuição mais regular do lucro líquido.
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