As quatro maiores instituições financeiras do país – Banco do Brasil (BBAS3), Bradesco (BBDC4), Itaú (ITUB4) e Santander (SANB11) – registrou lucro consolidado de R$ 26,8 bilhões no segundo trimestre deste ano. Esse é o maior valor nominal já alcançado por esse grupo de empresas na história, segundo pesquisa realizada pela Elos Ayta Consultoria.
Com um lucro gigantesco acumulado, os investidores começam a questionar o valor a ser pago em dividendos e juros sobre capital próprio (JCP) por cada banco e qual será a instituição com maior lucro por ação em 2024.
A seguir, confira quais especialistas consultados pelo InfoMoney destacar em relação aos resultados dos grandes bancos neste ano.
Banco do Brasil
De janeiro a julho, o Banco do Brasil já distribuiu R$ 7,4 bilhões em recursos, segundo pesquisa da plataforma Meu Dividendo – valor nominal inferior ao do Itaú e do Bradesco. Contudo, o rendimento de dividendos projetado para o Banco do Brasil este ano é 10,45%o maior entre todas as instituições bancárias.
O rendimento de dividendos projetado é uma estimativa do retorno de uma ação apenas com o pagamento de dividendos. Vale lembrar que essa métrica só é válida se a empresa tiver lucro igual ou superior ao dos últimos 12 meses, e continuar com a mesma política de distribuição de dividendos.
“Há perspectiva de que o Banco do Brasil possa aumentar sua pagamento (proporção percentual do lucro pago aos acionistas), num horizonte de médio prazo, uma vez que seu acionista controlador, o Estado brasileiro, precisa de recursos para reduzir o déficit público”, disse Milton Rabelo, analista de investimentos da VG Research.
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O BB foi uma das ações com dividendos recomendadas para agosto por seis dos 11 gestores consultados. Em relatório recente, Bruno Lima, analista sênior de ações do BTG, justificou sua aposta no banco com base em seu avaliação ainda relativamente atraente, o forte histórico do BB na entrega de guidance, o RoE de cerca de 20% e a mensagem da administração sobre lucros máximos. “Acreditamos que o ativo tem um bom suporte de avaliação”, disse ele.
Bradesco
Na semana passada, o Bradesco ignorou o pânico nos mercados e subiu 8% na sessão seguinte à divulgação dos seus resultados. O Banco apresentou lucro líquido recorrente de R$ 4,7 bilhões no segundo trimestre, aumento de 12% na comparação trimestral.
No caso dos recursos, entre janeiro e julho o banco distribuiu R$ 7,43 bilhões aos investidores. O rendimento de dividendos estimado para este ano é 7,55%.
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“O Bradesco tem mantido um sólido desempenho em termos de distribuição de dividendos. A estratégia da instituição tem sido equilibrar a necessidade de reinvestimento com a remuneração dos acionistas. O banco tem se beneficiado de uma estrutura de holding que permite maior flexibilidade na distribuição de resultados, acumulando lucros de diversas subsidiárias”, afirma Fabio Murad, sócio da Ipê Avaliações.
Itaú
Enquanto isso, o Itaú pagou, de janeiro a julho deste ano, R$ 22,3 bilhões em dividendos aos acionistas, o maior entre os quatro bancos. O rendimento de dividendos estimado para 2024, no entanto, é 7,5%terceiro da lista.
No caso do Itaú, segundo Rabelo, da VG Research, há um nível de incerteza quanto ao nível de distribuição de lucros e payout. Segundo ele, a administração da empresa informou que poderá haver pagamento de dividendos extraordinários e que o total deverá ser divulgado no quarto trimestre, mas há dúvidas sobre o valor exato.
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“A magnitude desses pagamentos extraordinários depende de vários fatores, como a capacidade de crescimento da carteira e eventos regulatórios. Desta forma, o gerenciamento (diretoria) sinaliza claramente que o payout será aumentado para distribuir o excesso de capital acumulado, mas não se sabe exatamente até que nível”, disse.
Santander
Por fim, o Santander Brasil, que depositou R$ 1,5 bilhão em dividendos aos acionistas na semana passada, está no final da lista de pagamentos de dividendos e JCP, bem como de expectativas para 2024.
Entre janeiro e julho, a instituição bancária distribuiu R$ 4,5 bilhões em recursos aos investidores. O rendimento de dividendos estimado para 2024 é 6,25%.
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Qual deverá ser o rendimento de dividendos e os lucros dos bancos em 2024?
| Banco | Rendimento de dividendos projetado para 24 | Projeção de lucro para 2024 |
| Banco do Brasil (BBAS3) | 10,45% | R$ 38,5 bilhões |
| Bradesco (BBDC4) | 7,55% | R$ 18 bilhões |
| Itaú (ITUB4) | 7,5% | R$ 39 bilhões |
| Santander Brasil (SANB11) | 6,25% | R$ 13 bilhões |
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