Depois que o real ganhou sobrevivência com discursos do presidente da República, o dólar até recuou na sessão desta sexta (5), mas a volatilidade da última semana deixou qualquer investidor inseguro. Afinal, o que poderá acontecer daqui em diante com a moeda americana? E, sobretudo, o que você pode fazer para se proteger – e até lucrar – nesse cenário?
A resposta à primeira pergunta ganhou novos contornos nesta sexta-feira (5), com a divulgação do folha de pagamentoque mostrou a criação de 206 mil novos empregos nos Estados Unidos fora do setor agrícola em junho, acima dos 190 mil esperados
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Segundo especialistas, o número indica que o dólar pode ser favorecido por um efeito de “última chance” para aproveitar os altos rendimentos antes da queda dos juros,
Graziela Ariosi, estrategista-chefe da Swiss Capital Invest, comenta que o resultado “poderia atrair investimentos de volta aos EUA e reduzir a liquidez nos mercados emergentes, incluindo o Brasil”.
“O fluxo continua indo para a economia mais segura do mundo, pressionando a valorização do dólar e impactando o IPCA, o que, consequentemente, dificulta a queda da Selic”, analisa Felipe Vasconcellos, sócio da Equss Capital.
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O real, portanto, não deve ter vida fácil em 2024, mesmo depois de já ter registrado o pior desempenho no primeiro semestre em uma cesta com 33 moedas, ficando atrás até mesmo do peso argentino, da lira turca e do peso mexicano . Veja três investimentos para sobreviver às turbulências que ainda podem vir pela frente.
1. Títulos de inflação dupla
“A alta do dólar pode impactar a inflação devido ao atravessarum termo econômico que fala sobre a transferência de movimentos da taxa de câmbio para os preços de bens e serviços”, explica Renzo Agresta, CFA, especialista em investimentos.
Considerando o efeito sobre a inflação, ativos com remuneração atrelada ao IPCA, recomendadas há meses, se destacam na estratégia de proteção cambial. Afinal, se o dólar continuar forte e a inflação subir, o investidor estará protegido, mas se a moeda americana perder força frente ao real e os juros caírem, ainda é possível lucrar com a venda antecipada de um título adquirido enquanto as taxas estavam mais alto. .
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Sidney Lima, analista da Ouro Preto Investimentos, cita o Tesouro IPCA+ e os CDBs atrelados à inflação como boas opções para o momento. Thiago Pedroso, responsável pela área de renda variável da Criteria, destaca as debêntures isentas de Imposto de Renda que pagam entre IPCA+6% e IPCA+7%. No crédito privado, alerta Lima, a dica é evitar empresas com dívidas elevadas em dólares, “principalmente se não tiverem receita em moeda estrangeira para compensar essa exposição, o que pode aumentar o nível de inadimplência”.
2. De volta ao CDI
O investidor também precisa levar em conta a possibilidade de as taxas de juros no Brasil permanecerem altas ou até mesmo subirem para controlar a inflação. Nesse contexto, reforçar a parcela de títulos atrelados à Selic ou ao CDI na carteira pode aumentar a segurança da carteira. Os títulos prefixados não são recomendados para esse cenário: “se os juros subirem, os preços desses títulos tendem a cair, resultando em perdas de capital para o investidor que precisa vender antes do vencimento”, afirma Sidney Lima.
3. Use o dólar
Por fim, investir em títulos de renda fixa nos Estados Unidos também é uma forma de proteger o patrimônio, agregando uma parcela da rentabilidade da carteira em moeda estrangeira. “Existem empresas (brasileiras) que emitem títulos com retorno em dólares, como exportadoras, como a JBS; mas, para quem já investe no exterior, há uma infinidade de opções”, comenta Pedroso.
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Títulos de dívida emitidos pelo Tesouro dos EUA (Tesouros), são recomendados por especialistas. O rendimento desses ativos varia atualmente entre 4,2% ao ano e 5,38% em títulos com vencimento de um mês a 30 anos.
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