O Comitê de Política Monetária (Copom) do Banco Central manteve a Selic em 10,50% ao ano e interrompeu o ciclo de cortes iniciado em agosto de 2023. Nesse patamar, um em cada dois dos principais fundos imobiliários do mercado paga dividendos acima do CDI, o que acompanha mudanças nas taxas de juros.
O passo a passo para viver da renda, sem precisar possuir um imóvel.
De acordo com uma pesquisa da InfoMoneycom dados da Economatica, plataforma de informações financeiras, pelo menos 54 fundos imobiliários cadastrados rendimento de dividendos (taxa de retorno com dividendos) acima de 10,40% – taxa CDI, que acompanha de perto a Selic e serve de referência para investimentos em renda fixa.
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O estudo é baseado apenas nos 112 FIIs que compõem o Ifix – índice dos fundos mais negociados na Bolsa – e considera apenas fundos com desempenho positivo nos últimos 12 meses.
Dessa forma, aproximadamente um e cada dois dos principais FIIs do mercado distribuíram retornos acima da referência de renda fixa. Com ganhos superiores a 24%, o hotel FII Maxinvest (HMTX11) lidera a lista. Verifique a lista completa:
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| relógio | Rendimento de dividendos 12 meses (%) |
| HTML11 | 24,89 |
| CACR11 | 16h25 |
| RZAK11 | 14,82 |
| VGIR11 | 14,62 |
| MFII11 | 14.51 |
| CYCR11 | 13,97 |
| RBRX11 | 13,86 |
| ARRI11 | 13,77 |
| TGAR11 | 13,64 |
| HABT11 | 13.56 |
| WHGR11 | 13h45 |
| JSAF11 | 13h40 |
| RBRY11 | 13.21 |
| PORD11 | 13h15 |
| VGHF11 | 13.11 |
| KNCR11 | 13.08 |
| SPXS11 | 13.03 |
| RZTR11 | 12,63 |
| KNHY11 | 12,62 |
| RZAT11 | 12.57 |
| BTCI11 | 12.56 |
| XPCI11 | 12.53 |
| NCHB11 | 12h43 |
| AFHI11 | 12h42 |
| HSAF11 | 12h39 |
| PLCR11 | 12.24 |
| CVBI11 | 12.08 |
| GTWR11 | 11.98 |
| MXRF11 | 11.92 |
| HGCR11 | 11,83 |
| CPFF11 | 11,83 |
| SNCI11 | 11,74 |
| VCJR11 | 11.57 |
| TVRI11 | 11.52 |
| RBVA11 | 11h50 |
| XPSF11 | 11h43 |
| MCCI11 | 11.41 |
| VGIP11 | 11h39 |
| KFOF11 | 11h30 |
| RECR11 | 11.26 |
| GARE11 | 11h20 |
| SNFF11 | 11.17 |
| TEPP11 | 11.12 |
| KISU11 | 11.08 |
| KCRE11 | 11.05 |
| TRXF11 | 11.05 |
| BPFF11 | 10,92 |
| CPTS11 | 10,65 |
| KNSC11 | 10,63 |
| VRTA11 | 10,60 |
| GORDURA11 | 10.59 |
| BCIA11 | 10.53 |
| BARI11 | 10.51 |
| RBFF11 | 10.46 |
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Embora seja recorrente, a comparação entre a taxa Selic e os dividendos pagos pelos fundos imobiliários não é a mais adequada, segundo especialistas. Para quem pretende gerar renda passiva e recorrente, recomendam a comparação com a curva de juros de longo prazo, que pode ser representada pelos rendimentos dos títulos públicos do Tesouro.
Neste trecho, Maria Fernanda Violatti, chefe de análise de fundos listados da XP, afirma que o rendimento de dividendos O Ifix – uma espécie de média de mercado – está atualmente em 10,7%, acima do rendimento, por exemplo, da NTN-B 2035, que oferece prêmio de aproximadamente 6,3%.
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A diferença (espalhar) entre as taxas, acrescenta o analista, está atualmente acima da média histórica de 3,74%, conforme mostram os gráficos abaixo:
“Com a manutenção da taxa de juros e a recente abertura da curva de juros, os fundos de papel poderão ficar melhor posicionados, trazendo mais resiliência às carteiras de investimentos, principalmente aquelas com melhor relação risco-retorno”, afirma Maria Fernanda, que se refere a fundos conhecidos como alto grau. “Ainda assim, entendemos que alguns fundos ‘tijolo’ de maior qualidade podem apresentar oportunidades, principalmente se considerarmos as reavaliações de seus ativos e os reajustes de aluguel”, acrescenta.
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