A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) — o “xerife” dos mercados financeiros nos EUA — multou seis grandes organizações de classificação de crédito num total de 49 milhões de dólares pelas suas “falhas significativas” na manutenção de comunicações electrónicas.
A Moody’s Investor Services e a S&P Global Ratings concordaram em pagar as taxas mais pesadas, uma multa civil de US$ 20 milhões cada.
A Fitch Ratings concordou em pagar US$ 8 milhões, enquanto a AM Best Rating Services concordou em pagar US$ 1 milhão. À HR Ratings de México, SA de CV, serão cobrados US$ 250.000, enquanto a Demotech concordou em pagar US$ 100.000.
As empresas admitiram fatos nas ordens da SEC de que violaram as disposições de manutenção de registros das leis federais de valores mobiliários, disse o órgão de fiscalização dos EUA.
Por exemplo, os funcionários da Moody’s Ratings – incluindo funcionários de nível sênior – comunicavam sobre atividades de classificação de crédito por meio de mensagens de texto e WhatsApp em seus dispositivos pessoais, de acordo com um documento da SEC.
Isso incluiu um diretor administrativo associado fazendo comentários fora do canal sobre clientes de classificação de crédito.
“Temos visto repetidamente que a falha na manutenção e preservação dos registos exigidos pode prejudicar a capacidade do pessoal para garantir que as empresas cumprem as suas obrigações e a capacidade da Comissão de responsabilizar aqueles que não cumprem essas obrigações, muitas vezes à custa dos investidores”, disse ele. Sanjay Wadhwa, vice-diretor da Divisão de Execução da SEC, em comunicado na terça-feira.
Com exceção da AM Best e Demotech, as empresas também devem contratar um consultor de compliance. A SEC disse que AM Best e Demotech “envolveram-se em esforços significativos” para cumprir os requisitos e cooperaram com a investigação.
Moody’s, S&P Global Ratings, Fitch Ratings e HR Ratings do México concordaram em realizar uma revisão abrangente das políticas relacionadas à retenção de comunicações eletrônicas.
“A Moody’s está totalmente comprometida em cumprir nossas obrigações regulatórias de manutenção de registros e temos o prazer de deixar esse assunto para trás”, disse um porta-voz da agência de classificação em comunicado.
Num comunicado, a HR Ratings afirmou que durante o ano passado “fortaleceu significativamente as suas políticas e procedimentos de manutenção de registos eletrónicos. O acordo com a SEC ressalta nosso firme compromisso em manter os padrões regulatórios em todas as jurisdições onde operamos.”
A AM Best Rating Services disse que apreciou o reconhecimento da SEC por sua conformidade com os requisitos de manutenção de registros e sua decisão de que a empresa não precisa de um consultor de conformidade.
“A AM Best dá grande importância às nossas responsabilidades regulatórias e continua comprometida com a integridade do nosso processo de classificação e classificações de crédito independentes de alta qualidade”, disse um porta-voz.
Em comunicado divulgado na terça-feira, a S&P Global disse estar “satisfeita por ter concluído este assunto. A SPGR leva muito a sério o cumprimento das obrigações regulatórias e está comprometida com a integridade de seu processo de classificação e com classificações de crédito independentes de alta qualidade.”
O CNN O Internacional entrou em contato com outras empresas de classificação de crédito para comentar.
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