Depois do Santander Brasil (SANB11) e do Bradesco (BBDC4), outro “banco” divulgará seus resultados. O Itaú (ITUB4) revela seus números do segundo trimestre de 2024 (2T24) após o encerramento da sessão desta terça-feira (6), com projeções de que a instituição financeira manterá suas tendências consideradas bastante sólidas, com ganhos contínuos de eficiência.
Por mais um trimestre consecutivo, a XP espera que o Itaú apresente crescimento de um dígito em sua carteira de crédito. No entanto, neste trimestre, projecta que as taxas de crescimento anuais permanecerão dentro do intervalo de orientação. Este crescimento deverá ser impulsionado por um crescente apetite pelo risco nos segmentos de Particulares e PMEs (pequenas e médias empresas). Como resultado, projeta um aumento anual de 5,6% e um aumento trimestral de 2,0% no NII (margem de juros líquida).
A expectativa da XP é que a inadimplência permaneça estável no trimestre em 2,7%, acompanhada de um sólido índice de cobertura de 209% (redução de 500 bps, ou pontos base, em relação ao 1T24). Os custos de crédito deverão continuar a tendência decrescente, com uma redução de 4,1% face ao 2T23 e um aumento de 3,0% face ao 1T24. Espera-se que o lucro líquido mantenha sua tendência positiva, com sólido crescimento anual de 13% e aumento de 1,1% trimestralmente, para R$ 9,88 bilhões.
O JPMorgan destaca que o Itaú deve registrar mais um trimestre sólido com rentabilidade de 22% e continua sendo sua principal escolha no Brasil, dada a consistência de resultados, forte posição de capital e Preço/Lucro atrativo de 7,0 vezes com rendimentos de 8% a 10%. Pelas estimativas do banco, o lucro deve chegar a R$ 9,9 bilhões, um aumento anual de 13%.
Na mesma linha, o Goldman espera que o impulso sólido dos lucros persista. A projeção é de R$ 10,0 bilhões (+3% no trimestre, +15% na comparação anual) em lucros recorrentes no 2T24, embora o crescimento dos empréstimos ainda deva ser um tanto moderado, dada a redução do risco da carteira.
“Ainda assim, acreditamos que o Itaú conseguirá convergir para o guidance de sua carteira de crédito até o final do ano (6,5-9,5%). NII de clientes e mercado pode seguir tendências semelhantes ao 1T24, levando a NIMs [margens de lucro líquidas] estável”, aponta o banco. Assim, o ROE (retorno sobre patrimônio líquido) deverá atingir 22,4% (ante 21,9% no 1T24 e 20,9% no 2T23).
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A Genial espera que o Itaú volte a se destacar com o melhor desempenho entre os bancos incumbentes do setor. “Estimamos lucro líquido recorrente de R$ 10,1 bilhões para o 2T24, aumento de 3,3% no trimestre e de 15,4% no ano. Projetamos uma rentabilidade (ROE) robusta de 22,5%, um crescimento de 0,6 pp (ponto percentual) trimestre a trimestre e 1,6 pp anual, superando significativamente outros bancos privados como Santander e Bradesco”, avalia a casa de análise.
Para o trimestre, ele acredita que o lucro deverá ser impulsionado pela contínua evolução da margem financeira (ou NII), além da melhora no custo do crédito decorrente da estabilização dos índices de inadimplência e da expansão mais controlada das despesas administrativas. A projeção de lucro do LSEG é de R$ 10 bilhões.
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