A principal diferença entre planejamento financeiro e consultoria de investimento é que o primeiro organiza e planeja as finanças dos indivíduos e das famílias, enquanto o segundo promove a alocação estratégica de investimentos e o aumento de patrimônio. “Com a premissa de estruturar a vida financeira dos brasileiros, nos consolidamos no mercado como a XP do Planejamento Financeiro”, afirma Gabriel Mangueira, CEO da Consultoria W1.
Fundada em 2010, a empresa foi pioneira no mercado de consultoria financeira no Brasil ao importar da Europa um modelo de negócio com mais de 40 anos de sucesso. É um método que ajuda as pessoas a tomar as melhores decisões em relação às finanças. Com a crescente demanda pelo serviço, o ecossistema W1 amplia gradativamente sua atuação, hoje presente em 40 cidades do país.
“Nossa meta é dar continuidade ao plano de expansão até encerrar 2025 com a W1 Capital adicionando R$ 4 bilhões em ativos assessorados. Também estamos avançando na contratação de consultores e planejadores financeiros e queremos ter 2,2 mil profissionais até o próximo ano. Enquanto a W1 Consultoria foca no desenvolvimento do planejamento financeiro com a metodologia baseado em metas em tecnologia proprietária, a W1 Capital, parceira de assessoria de investimentos e integrante do ecossistema XP, complementa o trabalho, oferecendo produtos de investimento de acordo com o perfil do investidor e os objetivos de vida definidos no planejamento financeiro”, afirma Mangueira.
O cardápio de produtos financeiros da W1 Capital, que tem mais de R$ 1 bilhão sob custódia, inclui Renda Fixa, Ações, FIIs, Fundos de Investimento, COEs, ETFs, investimentos internacionais – entre outros.
Planejamento financeiro
Planejar suas finanças vai muito além de manter planilhas atualizadas e traçar metas para o futuro. “A organização financeira é uma jornada diária que avança à medida que as pessoas fazem escolhas mais assertivas sobre como e onde gastam ou investem seus recursos”, aponta Mangueira. Ao colaborar com essa otimização, a W1 Consultoria já ajudou mais de 100 mil clientes a atingirem seus objetivos financeiros.
O processo de adiantamento das finanças é apoiado pelo consultor financeiro, que cuida do fluxo de recursos e do planejamento de gastos, apoiado por uma plataforma web e aplicativo desenvolvido pela própria W1. “Nosso trabalho é influenciar de forma assertiva os clientes nas decisões relacionadas a dinheiro. Tem cliente que liga para nossos consultores quando está em uma loja para perguntar se vale a pena fazer uma compra, para entender se determinado gasto faz sentido dentro do planejamento proposto”, afirma o executivo.
Serviço personalizado
Em geral, o ecossistema W1 atende pessoas que têm renda mensal entre R$ 10 mil e R$ 100 mil. “Conseguimos atender esse nicho com excelência e customização. Cada um dos nossos consultores tem, em regra, entre 30 e 50 clientes, o que permite espaço para personalização do atendimento”, afirma Mangueira.
A consultoria também promove o planejamento financeiro 360º, que inclui Proteção Pessoal e Patrimonial, Aposentadoria, Acumulação de Capital, Expansão Patrimonial e Planejamento Sucessório.
Empresas como clientes
Hoje, no Brasil, 96% das empresas são pequenas e médias. Este é um público que demanda profissionalização das operações e tem dificuldade em desenvolver a primeira etapa desse processo: a organização financeira. Não por acaso, cerca de 20% da base de clientes do grupo W1 é formada por empresários, que também demandam serviços de planejamento financeiro para suas pessoas jurídicas.
A W1 Business é a área responsável pela promoção deste serviço. “Temos uma equipe dedicada a oferecer consultoria e gestão financeira para pequenas e médias empresas. E isso significa assessoria para três pilares: gestão, finanças e planejamento. Sugerimos fornecedores, desenhamos o organograma e otimizamos o fluxo de caixa da operação, entre outros serviços”, afirma Mangueira.
Como complemento, os clientes também podem contar com a W1 Corporate – divisão dedicada a promover a originação de crédito para pequenas e médias empresas. A divisão complementa a consultoria facilitando o acesso a recursos via Mercado de Capitais.
Serviço e tecnologia 360º
Com foco em atender os clientes no longo prazo, a empresa também promove soluções personalizadas para garantir proteção, crescimento e transição eficiente de ativos. “Reunimos, na W1, uma equipe de profissionais qualificados para promover segurança financeira para pessoas físicas e famílias, com soluções personalizadas de acordo com os objetivos e a realidade de cada cliente”, afirma Mangueira.
A tecnologia é aliada nesse processo e também abrange todos os serviços do ecossistema W1. Os orientados têm acesso a um software e a um aplicativo que oferece soluções para gestão financeira, planejamento de aposentadoria, criação de metas financeiras personalizadas, proteção patrimonial e estratégias de aquisição de ativos.
“A maioria dos nossos clientes prioriza a resolução de problemas online e prefere monitorar as movimentações financeiras em tempo real. Por isso, contamos com a W1 Technology, braço da W1 que desenvolve tecnologia para proporcionar segurança, padronização, agilidade e otimização dos nossos serviços”, afirma o executivo.
W1 Holdings: Especialização em Planejamento Sucessório
Entre as verticais do grupo W1, a W1 Holdings se destaca pela especialização em Planejamento Sucessório e estruturação de holdings familiares. Fundada em 2023, a unidade do grupo conta com uma equipe multidisciplinar, que inclui profissionais das áreas jurídica, tributária, contábil, econômica e gerencial, com expertise para atender às necessidades específicas de cada cliente no que diz respeito à preservação e transferência de ativos. “A W1 se posiciona como um ecossistema financeiro completo, e a W1 Holdings entra nesse contexto para ser a vertical focada na sucessão de ativos, uma necessidade cada vez mais latente para os brasileiros”, afirma Gabriel.
Mais informações sobre Os serviços da W1 Consultoria para pessoas físicas e jurídicas podem ser acompanhados no site.
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