WASHINGTON (Reuters) – Os grandes bancos dos EUA devem mostrar que têm capital para sobreviver a qualquer nova turbulência durante os testes de estresse do Federal Reserve, mas serão conservadores nos dividendos aos investidores em meio à incerteza econômica e regulatória, segundo analistas.
A Fed divulgará na quarta-feira os resultados dos seus “testes de stress” bancários anuais, que avaliam quanto dinheiro os bancos precisariam para resistir a uma grave recessão económica e quanto poderão devolver aos investidores através de dividendos e recompras de ações.
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Os resultados surgirão um ano após a falência de três grandes bancos e numa altura em que as elevadas taxas de juro da Fed continuam a pressionar as margens dos bancos regionais e das suas carteiras de imóveis comerciais (CRE). A procura mais fraca dos consumidores também afecta o sentimento sobre a trajectória da economia.
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Com a participação de mais bancos de médio porte este ano, os testes deverão fornecer uma nova perspectiva sobre a saúde dessas instituições.
Introduzido após a crise financeira entre 2007 e 2009, o exercício anual é essencial para o planeamento de capital dos bancos.
Os resultados também deverão alimentar uma campanha dos bancos de Wall Street para flexibilizar o projecto de regras de mobilização de capital proposto pelo Fed, que consideram desnecessário porque os grandes bancos já estão cheios de dinheiro.
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Os grupos financeiros irão olhar para os resultados de quarta-feira em busca de provas que fortaleçam esse argumento, ao mesmo tempo que serão cautelosos quanto aos pagamentos, porque grandes dividendos e recompras de ações poderão minar o argumento de que requisitos de capital adicionais poderiam impedir a capacidade de endividamento. .
“O teste de estresse poderia ser usado como uma batalha de terceiros na guerra geral pela reforma regulatória de capital”, disse Ed Mills, analista da Raymond James. “Poderá haver algum aumento nos retornos de capital para os acionistas, mas deverá ser modesto, uma vez que os padrões de capital ainda não foram finalizados.”
Este ano, 32 bancos serão testados. Os gigantes de Wall Street JPMorgan Chase, Citigroup, Bank of America, Goldman Sachs, Wells Fargo e Morgan Stanley geralmente atraem mais interesse.
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Espera-se que o Citi e o Goldman, bem como o banco M&T, de menor dimensão, tenham um bom desempenho devido a alterações nas suas combinações de balanços, de acordo com analistas da Keefe, Bruyette & Woods (KBW).
Com os investidores cautelosos em relação aos bancos regionais, espera-se também que instituições de médio porte como Citizens, KeyCorp e Truist estejam no centro das atenções, assim como a Discover Financial Services, cujas questões de conformidade a ajudaram a tornar-se um alvo de aquisição.
“O KeyBank está bem capitalizado, com forte qualidade de crédito e perfis de depósito”, disse um porta-voz do banco, acrescentando que o Key também tem um perfil de risco moderado, com uma ampla gama de fontes de financiamento.
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Porta-vozes do Wells Fargo, Citi, Morgan Stanley, Truist e M&T Bank se recusaram a comentar, enquanto Goldman Sachs, JPMorgan, Citizens e Discover não responderam aos pedidos de comentários.
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