Impulsionado pelas incertezas no cenário doméstico e internacional, o dólar fechou o pregão desta quinta-feira (20) cotado a R$ 5.462, maior valor desde os R$ 5.498 de 22 de julho de 2022. O movimento tem chamado a atenção dos investidores, principalmente daqueles posicionados em ativos que são influenciados pelas variações cambiais.
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Existem, no entanto, maneiras de ganho com a ascensão da moeda americana e ainda proteja sua carteira. A estratégia, segundo especialistas consultados pelo relatório, envolve investir direta ou indiretamente em títulos dolarizados e reduzir a exposição a quem tem dívidas atreladas ao dólar.
“Qualquer investimento em moeda estrangeira beneficia nestes momentos. É uma relação contábil, com a desvalorização do real, os ativos no exterior passam a valer mais na moeda nacional”, disse Evandro Buccini, sócio e diretor de crédito e multimercados da Rio Bravo Investimentos.
Mercado de ações
Sidney Lima, analista da Ouro Preto Investimentos, disse que os investidores em empresas exportadoras são beneficiados com a valorização do dólar. “Uma empresa brasileira que exporta produtos verá seu faturamento aumentar em reais quando o dólar se valorizar, pois já vende seus produtos em dólares, mas paga seus custos em reais”, disse.
Um exemplo é o exportador de minério Vale (VALE3), cujo faturamento já é influenciado pelo dólar, pois a maior parte de seus produtos é vendida no mercado internacional em moeda americana. Outro caso é o da Suzano (SUZB3), que exporta celulose.
Por outro lado, disse Lima, os maiores perdedores tendem a ser empresas que necessitam de insumos importados ou têm dívidas vinculadas à medida fiduciária dos EUA. “Um exemplo é a Gol Linhas Aéreas (GOLL4), que tem grande parte de seus custos atrelados ao dólar, como combustível de aviação e leasing de aeronaves.”
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Mercadorias
As commodities, como ouro e petróleo, são geralmente cotadas em dólares no mercado internacional. Quando o dólar se valoriza em relação a outras moedas, o seu preço na moeda americana tende a subir. Com isso, essa classe de ativos tende a se tornar mais atrativa em períodos de valorização da moeda, atraindo a atenção de investidores em busca de segurança.
Fundos no exterior
Fundos de investimento, fundos cambiais e ETFs (fundos de índice) com ativos no exterior também são alternativas. “Hoje é muito fácil investir em fundos que aplicam a maior parte dos ativos no exterior, em diferentes classes de ativos e geografias. Existem também plataformas que facilitam o investimento direto em fundos e ativos no exterior”, disse Buccini.
Derivados
Os contratos futuros e derivativos se beneficiam da valorização do dólar no Brasil ao proporcionarem mecanismos de proteção, especulação e ajuste de carteira, além de aumentarem a atividade e a liquidez no mercado financeiro. “São ferramentas que podem ser utilizadas tanto para especular quanto para proteger posições em relação à alta do dólar”, disse Lima.
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Diversificação
Para os especialistas consultados, apesar da valorização da moeda, o investimento em dólares continua a ser uma boa escolha, pois reduz o risco de concentração e protege contra a desvalorização do real e a instabilidade económica local. “A exposição ao dólar oferece oportunidades de investimento em mercados e ativos globalmente diversificados, que podem não estar disponíveis no Brasil”, disse Lima.
Buccini, da Rio Bravo Investimentos, disse que a diversificação internacional é fundamental. No entanto, disse ele, a estratégia vai muito além da taxa de câmbio. “O câmbio é um aliado no aumento da decorrelação na maioria dos ativos, mas o objetivo principal é a exposição a outras geografias. No longo prazo, a taxa de câmbio não costuma dar contribuições muito significativas para os retornos.”
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